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인덱스펀드 투자전략

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인덱스 펀드와 적립식 투자
인덱스 펀드와 적립식 투자
연도 연금 보수차감전
자산가치
(NAV)
펀드유형별 보수 합계 적금의
연도별
자산가치
(NAV)
소득세 15.4%
주식형 2.5% 인덱스형 1.5% KINDEX 200
0.3%
1 6,000,000 6,127,717 81,925 49,306 9,898 6,112,190 19,863
2 12,000,000 12,542,392 317,299 191,611 38,621 12,430,641 77,254
3 18,000,000 19,257,464 709,345 429,821 86,992 18,962,315 173,439
... ... ... ... ... ... ... ...
9 54,000,000 66,691,871 6,540,949 4,047,747 840,627 63,050,431 1,641,711
10 60,000,000 75,942,737 8,125,821 5,046,714 1,052,795 71,290,319 2,048,690
원금대비 보수기여 수익률 -13.5% -8.4% -1.8% -3.4%
  • - 장기투자의 수익률에 보수가 미치는 영향(월 50만원씩 적립식 투자)
  • - 연평균수익률 4.7%가정(2000년 1월~2009년 11월 KOSPI의 연환산수익률)
  • - 적금이자율 4.0%/소득세율 15.4%가정

월 적립식으로 10년 투자하는 경우 총 보수 1% 증가 시 7~10% 수준의 마이너스 성과로 나타남

장기간 투자할수록 보수가 수익률에 미치는 영향이 매우 커짐(복리효과)

주식형 펀드가 매년 시장 이상의 성과를 나타내지 못하는 경우, 평균적으로 보수의 마이너스(-)효과가 종목선택의 플러스(+) 기여수익률 효과보다 큼.


한국투자신탁운용

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